Financement de création d'entreprise
La création d'une entreprise nécessite des frais plus ou moins importants selon la forme juridique de l'entreprise. Les entrepreneurs peuvent alors avoir besoin de financements.
Il existe des outils et des modes de financement pour la création d'une entreprise afin d'accompagner les entrepreneurs dans leurs démarches pour créer leurs entreprises et permettre leur lancement.
En effet, plusieurs moyens peuvent être mis en place pour un accompagnement efficace des créateurs d'entreprise : les financements internes et les financements externes.
Comment financer un projet de création d'entreprise ?
Les solutions internes de financement d'une création d'entreprise
Certaines entreprises peuvent bénéficier de solutions internes de financement lors de leurs création.
En effet, en calculant leur besoin en fonds de roulement, l'entreprise peut calculer ses besoins en financement à court terme.
Il s'agit des apports en nature, des apports en numéraire et des apports en compte courant d'associé.
Par ailleurs, l'entrepreneur peut également faire une demande de crédit-bail, appelé aussi "leasing".
Le crédit bail va lui permettre de financer des équipements sans effectuer d'apport.
Les apports en nature
Un apport en nature est le transfert de propriété ou de biens à une entreprise.
Voici une liste du contenu des biens qui peuvent être apportés :
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Des biens matériels ;
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Un bien immobilier ;
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Des fournitures et matériels ;
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Des marchandises.
Il peut également s'agir de biens immatériels comme l'apport d'une marque ou d'un brevet.
De plus, les associés peuvent également effectuer des apports en nature lors d'une augmentation du capital.
Par ailleurs, lorsqu'un associé apporteur fait un apport en nature, il va alors recevoir des parts sociales, des titres ou des actions, ce qui lui donne des droits en terme de prise de décisions.
Chaque part sociale est proportionnelle à la valeur de l'apport en nature qu'il a effectué.
Les apports en numéraire
Un apport en numéraire est le fait de verser une somme d'argent au capital social d'une entreprise au moment de sa fondation ou lors d'une augmentation du capital.
L'associé apporteur ne peut pas récupérer cet argent sauf en cas de dissolution de l'entreprise et si la trésorerie le permet.
Tout comme l'apport en nature, ce type d'apport donne des droits à l'associé qui va alors recevoir des parts sociales en fonction de la somme versée au capital social.
Les apports en numéraire permettent à l’entreprise d’obtenir des fonds qui ne devront pas être remboursés et qui serviront à financer le démarrage de son activité.
Les apports en compte courant d’associé
Un apport en compte courant d’associé est une action qui consiste à apporter de l'argent à une société.
Cependant, ces fonds propres d'associés n'entrent pas dans la constitution du capital.
Un entrepreneur associé peut donc apporter de l'argent à l'entreprise sous certaines conditions.
Pour effectuer cet opération, un associé d'une SARL doit détenir au moins 5% du capital social de la société.
De même, un associé d'une sas doit aussi posséder au minimum 5% du capital de la société.
Les investisseurs
Un porteur de projet d'entreprise peut avec ses associés faire entrer d'autres actionnaires qui vont apporter des fonds à l'entreprise.
Cette levée de fonds peut se faire au moyen :
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Du business angels ;
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De fonds d'investissement ;
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Du financement participatif.
Ce système de financement par les investisseurs peut ainsi permettre à un projet de création d'entreprise de connaître un développement plus rapide.
De plus, la présence d'investisseurs au sein d'une entreprise est un argument important pour le lancement et de développement de son activité.
Les solutions externes de financement
Pour compléter leurs apports et leurs fonds propres, les associés d'une sociétépeuvent faire appel à des aides et des moyens de financement externes adaptés à leurs besoins.
Afin de pouvoir profiter de ce type de financements, l’entrepreneur doit arriver à convaincre de nouveaux investisseurs de la fiabilité de son projet.
Il doit donc avoir effectué une étude de marché en amont et avoir rédigé un business plan détaillé pour une présentation de son idée de projet la plus optimale avec les besoins de financement utiles à la création d'entreprise.
Un emprunt bancaire
Un emprunt appelé aussi prêt professionnel est une somme d'argent qui est mis à disposition par une banque.
Cet emprunt permet à un entrepreneur de lancer son activité professionnelle plus facilement.
Cependant, il faut faire attention de prévoir les échéances de remboursement avec le paiement des intérêts.
Le financement participatif
Pour bénéficier d'un financement participatif appelé aussi crowdfunding, les entreprises doivent s'inscrire sur une plateforme digitale spécialisée pour présenter leur projet.
Ce sont des particuliers qui participent au financement. La somme voulue est indiquée sur le site ainsi que la date limite d'encaissement des dons.
Faire appel à la love money
Une autre solution possible dans sa recherche de financement est de demander à ses proches : famille, amis. C'est ce que l'on appelle aussi la love money.
En effet, s'ils ont été séduit par le projet de création, ils peuvent apporter une contribution et une aide financière et participer ainsi au financement du projet de l'entrepreneur qui n'a pas eu l'aide de banques.
Les aides au financement d'une entreprise
Il existe plusieurs dispositifs proposant des aides au financement de projet des entreprises pour les entrepreneurs en recherche de financement.
Chaque projet peut en effet bénéficier d'un accompagnement financier pendant toute la durée de son développement jusqu'au lancement de l'activité.
Le dispositif ARCE
L’ARCE, l'aide à la reprise et à la création d’entreprise, est un dispositif qui fait partie des outils offerts à un demandeur d'emploi inscrit à Pôle emploi.
Ce système lui permetde toucher une partie de ses droits aux allocations chômage.
L’ARCE est versée en deux fois aufondateurs ou bien aux personnes qui reprennent une société:
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Le premier versement se fait lors de la fondation de l'entreprise ;
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Le second versement est effectué 6 mois plus tard après la fondation ou la reprise d'entreprise.
Cette aide est versée en deux versements des allocations chômage sur le compte bancaire personnel du demandeur d'emploi sous forme de capital.
Les subventions
Les subventions sont des aides au financement lors de la fondation d'une société. Ces subventions sont accordées par l’État.
En pratique, ce sont les collectivités régionales qui versent ces aides à des entreprises disposant d'un projet innovant et faisant face à des difficultés de financement.
Le prêt d'honneur
Un prêt d'honneur sans garantie est un microcrédit qui va soutenir la création d'une entreprise d'entrepreneurs ayant du mal à avoir accès au système bancaire classique des banques.
Ce prêt d'honneur est proposé par des organismes comme Réseau Entreprendre ou France Initiative qui ont pour mission le soutien financier des entrepreneurs.
Ce type de prêts s'adresse aux personnes n'ayant pas droit à un crédit de banque traditionnel et qui souhaitent créer une entreprise et développer une activité professionnelle.
Pour en bénéficier, l'entrepreneur doit constituer un dossier complet de demande de prêts.
